一、专业简介

个人理财是面向大众财富管理需求的应用型专业，聚焦家庭财务规划、风险保障、投资配置、税务与退休筹划等核心内容。课程融合金融理论与实操技能，涵盖储蓄、基金、保险、债券、贵金属等主流理财工具，教授风险评估、资产配置、理财方案设计等实用能力。本专业培养具备理财知识、风险意识与服务素养的应用型人才，毕业生可在银行、保险、证券、第三方理财机构从事理财顾问、客户服务、财富管理等岗位，适配全民理财时代的社会需求，就业面广、实用性强。

二、培养目标

本微专业旨在培训掌握个人理财核心理论，具有个性化理财方案制定、金融产品筛选与配置等技能，具备爱岗敬业、诚实守信岗位态度，从事客户经理、投资顾问、客户经理等岗位工作的人员。

三、结业要求及证书发放

1.成绩合格。经由部门审核并报教务处备案，由学校颁发微专业证书。

2.所修课程经学生申请，经微专业开设部门审核批准，按照《齐齐哈尔工程学院本科选修课管理办法》规定，符合要求的可认定为通识选修课学分、部分专业实践成绩或第二课堂相关要求之中（不重复认定）。

四、修学时限

1学期，修学年限1年。

五、课程设置及教学计划

六、课程简介

1.个人理财基础

本课程为个人理财入门核心课程，系统讲解个人理财基础知识、理财观念与家庭财务规划逻辑。内容涵盖收入支出管理、储蓄规划、信用管理、投资基础、风险保障、退休与教育金规划等模块，结合真实家庭案例讲解理财工具与配置原则。课程注重实用性与通俗性，帮助学习者建立科学理财思维，掌握基础理财技能，提升财富管理与风险防范意识，为后续专业课程学习与理财方案设计奠定扎实基础。

2.金融法规实务

本课程聚焦个人理财相关法律法规与行业规范，系统讲解银行、证券、保险、基金、信托等领域的监管规则与法律要求。重点介绍理财业务合规流程、消费者权益保护、合同风险、反洗钱规定、个人信息保护等实务内容，结合典型案例解析理财活动中的法律边界与责任。课程兼顾理论与实操，提升学习者合规意识与风险识别能力，确保理财服务合法规范，为从事理财相关工作提供坚实法规支撑。

3.个人理财规划设计

本课程以实操为核心，系统讲授完整个人 / 家庭理财规划全流程。内容包括财务诊断、风险测评、目标设定、现金规划、投资组合设计、保险配置、税务优化、退休与传承规划等。课程通过真实案例演练，教授理财方案撰写、报表制作、产品筛选与方案调整技巧，培养独立完成标准化、个性化理财规划书的能力。课程高度贴合行业需求，助力学习者掌握专业理财顾问核心技能，提升实战服务水平。

七、学习安排

1.学习方式：线上或线下学习

2.考核方式：考查

3.可考证书：AFP 金融理财师、银行从业资格证

4.证书费用：300-1800元

八、报名事项

1.报名时间：常年接受报名，报名时间无限制

2.报名条件：对个人理财与财富规划感兴趣且具备高中学历以上即可报名。

九、报名咨询及方式

1.报名咨询：15546483721

2.报名方式：提交报名表及相关料办理报名。